财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再铜川市某某广告培训学校把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款铜川市某某广告培训学校 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·取款超5万不再需要登记
• ·内地第一顶流小生，也塌房了？
• ·菲律宾航空一架飞机冲出跑道 尚无人员伤亡报告
• ·范戴克：裁判赛后快速离场说明了一切，要责怪他但我也不知道
• ·杨千嬅香港演唱会，全场默哀
• ·因吸烟翻车的7位明星，贾乃亮沉默王源道歉，孙红雷保证下不为例
• ·菲律宾航空一架飞机冲出跑道 尚无人员伤亡报告
• ·重磅转会！贾磊：沈梓捷将加盟北控！
• ·600200，重大违法强制退市！停牌前还五连涨停
• ·47岁陈彦行秘密生女，当年“无线五美”情归何处？
• ·科曼炮轰争议主裁：绝对不是点球！这样的判罚在毁掉足球
• ·欧洲杯重大争议：VAR改判点球，英格兰获利，2
• ·黎巴嫩所有指定区域学校25日起将暂停面授课程
• ·最近一周5位明星名人曝婚变，抓出轨、闹离婚，每一对都很精彩
• ·座无虚席！70644人现场观战哥伦比亚对阵乌拉圭的美洲杯半决赛
• ·32岁演高中生，肥膘、油腻满脸褶子遮不住，是谁的审美出问题了？